10 декабря 2024 года ряд украинских банков подписали важный меморандум, который усиливает ограничения на P2P-переводы и расширяет их применение на платежи по IBAN.

Подробности новых ограничений:

Меморандум «О обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платёжных услуг» был подписан такими банками, как Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Универсал Банк (monobank), а также двумя важными ассоциациями — Независимой ассоциацией банков Украины и Ассоциацией украинских банков.

Народный депутат Данило Гетманцев отметил, что этот шаг важен для борьбы с уклонением от налогообложения и легализацией доходов, полученных преступным путем. Особенно это касается деления бизнеса на ФОПов, что теперь станет невозможным.

Согласно новым правилам, если клиент не может подтвердить источники доходов, лимиты на исходящие транзакции будут такими:

• Для клиентов с «высоким» риском — 50 000 грн в месяц;

• Для клиентов со «средним» и «низким» риском — 150 000 грн с 1 февраля 2025 года и 100 000 грн с 1 июня.

Клиенты могут обратиться к поставщику услуг для пересмотра этих ограничений, если они могут подтвердить источник дохода.

Меморандум также вводит ограничения на количество счетов для физических лиц (кроме кредитных и депозитных). Теперь клиент может иметь не более трёх счетов в одной валюте. В случае превышения этого лимита будут применяться усиленные меры финансового мониторинга.